Finanz‒ & Versicherungsmakler für Steuerberater
Marco Cirulli
Über 339 begeisterte Kunden vertrauen bereits auf Marco Cirulli
Finanzen? Irgendwann mal… nur nicht jetzt.
Viele Steuerberater schieben ihre Finanzen vor sich her – aus Zeitmangel, Unsicherheit oder weil das Thema einfach zu komplex wirkt. Das ist verständlich. Gerade in der Anfangsphase passiert viel auf einmal:
  • Du steigst ins Berufsleben ein, plötzlich ist mehr Geld da – und die Frage: Was mach ich jetzt damit?
  • Das Versorgungswerk meldet sich – aber was genau bedeutet das eigentlich? Und welche Risiken bleiben trotz Versorgungswerk?
  • Die gesetzliche Krankenkasse will jedes Jahr höhere Beiträge & übernimmt kaum noch was!
  • Du gründest eine Kanzlei oder wirst selbstständig – und merkst: Du trägst plötzlich finanzielle Verantwortung für alles.
Kaum Zeit für eigene Finanzen
Du bist voll im Beruf – Mandate, Weiterbildung, Kanzleialltag. Da bleiben die eigenen Finanzen oft liegen. Jeder Experte arbeitet mit anderen Experten zusammen. Mit mir sparst Du nicht nur Zeit, sondern vor allem auch Geld!
Unsicherheit bei der Absicherung
Welche Versicherungen brauchst du wirklich? Was ist unnötig? Was deckt das Versorgungswerk ab?Und wie schützt du dich gegen schwere Krankheiten oder Haftungsrisiken?
Planlos beim Vermögensaufbau
Entweder bleibt das Geld auf dem Konto liegen oder du beschäftigst dich mit ETFs, dem Versorgungswerk, der Altersvorsorge und deinen Rücklagen - aber wo anfangen?
Was passiert, wenn du nichts tust?
Viele verschieben das Thema Finanzen – oft aus Bequemlichkeit, aber auch weil es komplex wirkt. Verständlich. Aber genau das kostet dich auf Dauer RICHTIG Geld!
Du sparst aus versteuertem Einkommen – und versteuerst später nochmal
Du ignorierst Sachwerte und investierst planlos - und lässt steuerfreie Chancen liegen
Du holst Dir keinen Experten an die Seite - und verlierst Zeit mit Halbwissen und Unsicherheit
Du unterschätzt die Risiken – und sicherst dein Vermögen nicht ab
Du achtest nur auf Kosten – aber nicht auf dein Endergebnis
Deshalb konzentrieren wir uns auf das Wesentliche:
Unsere Beratung folgt einem klaren, zweistufigen Prinzip: Zuerst sorgen wir für eine solide Absicherung – damit du und deine Familie gegen die größten finanziellen Risiken geschützt seid. Im zweiten Schritt kümmern wir uns um den systematischen Vermögensaufbau – steueroptimiert, flexibel und an deine Lebenssituation als Steuerberater angepasst.
Solide Absicherung
Sinnvolle Versicherungen für deinen Berufsalltag – das Versorgungswerk schafft zwar eine gute Basis, reicht aber in vielen Fällen oft nicht aus.
Stetiger Vermögensaufbau
Strukturierter Vermögensaufbau mit einem erprobten System. Verständlich erklärt und individuell abgestimmt auf dein Budget & Ziel.
Wann macht eine Zusammenarbeit Sinn?
Berufseinsteiger in der Steuerberatung
Du hast deinen Abschluss in der Tasche oder stehst kurz davor. Jetzt beginnt der Berufsalltag – mit vielen neuen Themen. Finanzen und Absicherung bleiben da oft auf der Strecke. Ich helfe dir, die richtigen Grundlagen zu legen.
Selbstständige oder Kanzleigründer
Du baust gerade deine eigene Kanzlei auf – oder denkst darüber nach. Du möchtest nicht nur deine Mandanten gut beraten, sondern auch deine eigene finanzielle Struktur im Griff haben.
Erfahrene Angestellte
Du arbeitest im Angestelltenverhältnis, aber mit zunehmender Verantwortung und Einkommen. Du fragst dich, ob das was du bisher getan hast reicht oder wie du deine bestehenden Versicherungen und Investments weiter optimieren kannst.
Unsere Strategie
Beratung bedeutet für mich mehr als ein einzelnes Gespräch. Ich entwickle mit dir ein ganzheitliches Konzept, das zu deinem Leben passt – und sich mit dir weiterentwickelt.
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4,9 von 5 basierend auf 49 Bewertungen
1. Analyse und Datenaufnahme
Im ersten Schritt nehmen wir uns Zeit für deine Situation. Wir erfassen alle relevanten Daten und sprechen über deine Ziele. Gründlich, ehrlich und ohne Zeitdruck.
2. Auswertung und Vorbereitung
Ich schaue mir deine gesamte finanzielle Lage an – nicht nur einzelne Verträge oder Konten. Ziel ist ein klares Bild deines Ist-Zustands, ohne voreilige Bewertung.
3. Beratung und Konzeption
Aus deinen Zielen und der Analyse entsteht ein persönliches Konzept – kein Standardmodell, sondern ein flexibler Plan, der sich mit dir weiterentwickelt. Du triffst jede Entscheidung selbst, mit allen Infos auf dem Tisch.
4. Check-Up und Anpassungen
Einmal im Jahr – oder wenn bei dir etwas ansteht – werfen wir gemeinsam einen Blick auf dein Konzept. Was hat sich verändert? Was kann besser werden? So bleibt dein Plan immer aktuell.
Einkommensabsicherung
Wenn Du noch nicht von passiven Einnahmen lebst, ist die Basis der Schutz deines Einkommens! Wir prüfen gemeinsam welches Absicherungsmodell für dich am besten passt und deinen Bedarf deckt. Sich ausschließlich auf das Versorgungswerk zu verlassen, kann fatal sein!
Steueroptimierter Vermögensaufbau
Unser Konzept für den steueroptimierten Vermögensaufbau zielt auf die Wiederanlage von neuen Steuervorteilen ab. Ein Teil deiner Investments wird steuerlich voll absetzbar gestaltet – die daraus entstehende Steuererstattung fließt direkt zurück in dein Depot oder in andere steuerfreie Assets und steigert so dein Vermögen deutlich effizienter als klassische Anlagen.
Private Krankenversicherung
Du hast keine Lust mehr auf ständig steigende Beiträge und immer weniger Leistung? Du willst die bestmögliche Gesundheitsversorgung genießen und kalkulierbare Beiträge im Alter?
Dann bist du bei mir richtig! Wir prüfen gemeinsam, wann ein Wechsel in die private Krankenversicherung Sinn macht!
Deine Vorteile
Viele unterschätzen, was gute Finanzberatung wirklich bringt. Es geht nicht um Produkte – aus meiner Sicht geht es um das richtige Money Mindset, Eigenverantwortung und realistische Kalkulation. Dabei begleite ich Dich, um Dir Klarheit & einen Plan zu geben & mit Dir gemeinsam deine Investments auf das nächste Level zu heben!
Klarheit
Du weißt genau, wo du stehst, was du brauchst – und was nicht. Keine Verwirrung mehr durch widersprüchliche Aussagen oder Produktdschungel.
Zeitersparnis
Du musst dich nicht stundenlang selbst einarbeiten oder Angebote vergleichen. Ich bereite alles vor, damit du für dich die richtige Entschiedung treffen kannst.
Sicherheit
Dein Einkommen, dein Vermögen, dein Plan: alles ist aufeinander abgestimmt. So bist du abgesichert – und kannst in Ruhe dein Leben genießen.
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Kundenstimmen
Gute Beratung erkennt man nicht am Fachjargon, sondern an dem, was am Ende für Dich rauskommt.
Marco habe ich selber als Mandantin kennen gelernt, als ich auf Empfehlung auf ihn aufmerksam geworden bin. Er berät mich in allen Versicherungs- und Investmentfragen stets kompetent & zuvorkommend & hat immer neue Ideen meine Investitionen cleverer & ertragreicher zu gestalten. Durch meine Tätigkeit als Steuerberaterin hat sich so eine erfolgreiche Zusammenarbeit entwickelt. Ich empfehle Marco ausnahmslos weiter!!
Sabrina Birner
Marco’s Finanzberatung hat mich wirklich beeindruckt. Obwohl ich noch Auszubildender bin, wurde ich hier erstklassig betreut. Marco hat alle meine finanziellen Fragen verständlich beantwortet und mir geholfen, die besten Entscheidungen für meine Zukunft zu treffen. Seine Beratung ist nicht nur professionell, sondern auch einfühlsam. Ich kann Marco’s Beratung jedem nur wärmstens empfehlen!
Kuntay Mertens
Marco hat mein Leben zum positiven geändert. Durch seine professionelle Art und Weise seinen Job zu leben, hat er es mir nicht nur ermöglicht 2 Immobilien zu kaufen, sondern auch Geld bei meinen Versicherungen zu sparen. Selbst die Zeitverschiebung nach Tennessee (USA) hat uns nicht abgehalten den Kauf der Immobilien abzuwickeln. Wenn man sich verändern will und etwas für die Zukunft tun möchte hat Marco immer ein offenes Ohr und viele Tipps.
Henry Theilemann
Professionelle und kompetente Beratung zum Thema Kreditvermittlung für eine Modernisierung. Es wurde auf meine Wünsche bei genau eingegangen und eine zinsgünstige Lösung gefunden. Gerne wieder! Danke!
Patrick Hauser
Mit der Unterstützung von Marco konnte ich mir in den letzten 3 Jahren ein eigenes Immobilien- & Investmentportfolio aufbauen. Vom Erstgespräch über die Suche nach geeigneten Investmentchancen bis hin zum Notartermin und darüber hinaus steht er immer mit Rat und Tat zur Seite. Ich bin froh ihn kennen gelernt zu haben!
Sebastian Baumann
Seit ich mit Marco zusammen arbeite, habe ich einen Berater auf den ich mich immer verlassen kann. Er kümmert sich um alle meine Anliegen und ist immer ansprechbar. Ich habe einen viel besseren Durchblick über meine Finanzen & baue nachweislich Vermögen auf wie im Schlaf! Ich empfehle Marco und sein Team jederzeit weiter!
Marie Oberdorfer
Marco ist ein super sympathischer und sehr professioneller Berater. Dank seiner Expertise und den sehr guten Ausarbeitungen sieht man sehr schnell, ob sich Investitionen lohnen. Ich freue mich auf weitere Projekte mit ihm. 5 Sterne mit Sternchen
Jenny Frenken
Mit Marco habe ich einen sehr guten Berater an meiner Seite, der sich um meine Anliegen zu Versicherungen und Finanzen kümmert. Er ist jederzeit erreichbar und bietet regelmäßige Abstimmungstermine für Optimierungen an. Top Beratung und das auch über den Tellerrand hinaus.
Caroline Bäumle
Dank der Zusammenarbeit mit Marco Cirulli spare ich nicht nur jedes Jahr mehrere Tausend Euro an Versicherungsbeiträgen, sondern bin auch rundum korrekt versorgt was meine Altersvorsorge angeht. Selbst mein Unternehmen konnte er mit optimierten Lösungen deutlich besser absichern. Ich empfehle Ihn jederzeit uneingeschränkt weiter.
Emanuel Eichler
Marco Cirulli
Der Vorsorgespezialist für die Macher Deutschlands
Seit über 10 Jahren helfe ich mit meinem Team durch Steueroptimierungen Vermögen mit durchschnittlich 35% mehr Kapital aufzubauen – ohne zusätzliche Risiken!
Zusätzlich sind wir auf die Absicherung Deiner Arbeitskraft und die Beratung zur Privaten Krankenversicherung spezialisiert.
Dabei fungieren wir als unabhängiger Finanzmakler und vertreten Dich als unseren Mandanten.
Unabhängiger Finanz- & Versicherungsmakler
Spezialisiert auf junge Steuerberater
Ergänzende Absicherung zum Versorgungswerk
Sicherer und renditestarker Vermögensaufbau
10+
Jahre Erfahrung
100%
unabhängig
35%
⌀ Steuervorteil
339
Begeisterte Kunden
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Wenn du bereit bist, deine Finanzen gezielt anzugehen – ohne Verkaufsdruck, aber mit Plan – dann lass uns einfach mal sprechen. Wir schauen uns an, wo du stehst, wo du hinwillst und wie deine persönliche Strategie im Detail aussehen kann. Einfach, transparent und auf dich zugeschnitten.
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Was du aus dem Erstgespräch mitnimmst:
Einen klaren Überblick über deine aktuelle Situation
Erste Einschätzung zu Absicherung & Vermögensaufbau
Konkrete Hebel für mögliche Steuervorteile
Antworten auf deine offenen Fragen – verständlich erklärt
Eine klare Entscheidungshilfe, wie es für dich weitergehen kann
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